***Bitte beachten Sie, dass dieser Beruf zum 01.08.2022 durch die Kaufleute für Versicherungen und Finanzanlagen ersetzt wird. Die neue Verordnung und weitere Informationen finden Sie im Downloadbereich. Für die bestehenden Ausbildungsverhältnisse gilt weiterhin die alte Verordnung.***

Weitere Informationen zur Neuordnung finden Sie auf der Website des Bundesinstituts für Berufsbildung.

Arbeitsgebiet
Kaufleute für Versicherungen und Finanzen arbeiten bei Versicherungsunternehmen und Unternehmen der Finanzdienstleistungsbranche oder sind als selbstständige Vermittler, Makler oder Berater tätig. Sie können auch in Wirtschaftsunternehmen der Industrie und des Handels sowie anderen Dienstleistungsunternehmen tätig sein.

Berufliche Fähigkeiten
Kaufleute für Versicherungen und Finanzen,

• beraten und betreuen Kunden bedarfs- und situationsgerecht;
• analysieren den individuellen Bedarf des Kunden an Versicherungsschutz und Vermögensanlage,
• unterbreiten Angebote und schließen Verträge ab,
• nehmen Vertragsänderungen vor und führen Maßnahmen zur Bestandspflege und Vertragserhaltung durch,
• prüfen Leistungsfälle und informieren über den Umfang der Leistungen,
• nutzen die Instrumente des Rechnungswesens und Ergebnisse des Controllings für ihr Handeln,
• arbeiten team-, prozess- und projektorientiert.

Kaufleute für Versicherungen und Finanzen in der Fachrichtung Versicherung

• bearbeiten Schadens- und Leistungsfälle,
• verfügen über Qualifikationen aus zwei der folgenden Wahlbausteine:
• Steuerung und Verkaufsförderung in der Vertriebseinheit
• Vertrieb von Versicherungsprodukten für Gewerbekunden
• Optimierung von Kundenbeziehungen und Versicherungsbeständen
• Schadenservice und Leistungsmanagement
• Kundengewinnung und Bestandsaufbau
• Vertrieb von Produkten der betrieblichen Altersvorsorge
• Marketing
• Risikomanagement

Kaufleute für Versicherungen und Finanzen in der Fachrichtung Finanzberatung

• beraten Kunden in der Anlage von Finanzprodukten
• verfügen über  Qualifikationen aus zwei der folgenden Wahlbausteine:
• Optimierung von Finanzproduktbeständen der Kunden
• Finanzierungsberatung von gewerblichen Kunden
• Private Immobilienfinanzierung und Versicherungen
• Vertrieb von Produkten der betrieblichen Altersvorsorge