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Bankkaufleute

Arbeitsgebiet

Bankkaufleute sind in allen Geschäftsbereichen der Kreditinstitute tätig. Aufgaben der Bankkaufleute sind Akquisition, Beratung und Betreuung von Kunden sowie Verkauf von Bankleistungen, insbesondere von standardisierten Dienstleistungen und Produkten. Typische Arbeitsgebiete sind Kontoführung, Zahlungsverkehr, Geld- und Vermögensanlage sowie das Kreditgeschäft. Weitere Arbeitsgebiete sind z. B. Controlling, Organisation und Datenverarbeitung, Personalwesen, Revision sowie Marketing, die in der Regel eine Spezialisierung erfordern.

***Bitte beachten Sie, dass dieser Beruf zum 01.08.2020 neugeordnet wurde. Die neue Verordnung und weitere Informationen finden Sie im Downloadbereich. Für die bestehenden Ausbildungsverhältnisse gilt weiterhin die alte Verordnung.***

Seiten-ID: 620

Berufliche Fähigkeiten - Bankkaufleute

  • Kunden in Fragen der Kontoführung und des Zahlungsverkehrs beraten und betreuen
    • Kunden bei der Wahl der Kontoart und über die Nutzungsmöglichkeiten von Konten beraten
    • Konten eröffnen, führen und abschließen
    • Kunden über verschiedene Produkte des Zahlungsverkehrs einschließlich Electronic- und Online-Banking-Produkte beraten und diese verkaufen
    • Kundenaufträge im Rahmen des In- und Auslandszahlungsverkehrs bearbeiten
  • Geld- und Vermögensanlagen anbieten und Wertpapiergeschäfte abwickeln
    • Kunden über Anlagemöglichkeiten auf Konten (z.B. Spar- und Termineinlagen, Sparbriefe) beraten
    • Kunden über Anlagemöglichkeiten in Wertpapieren wie Aktien, festverzinslichen Wertpapieren, Investmentzertifikaten sowie in Finanzderivaten (Optionen, Futures) beraten
    • individuelle Konzepte zur Altersvorsorge entwickeln (z.B. Kombination von Spar-, Renten- und Versicherungsmodellen)
    • Wertpapierorders bearbeiten
    • ordnungsgemäße Verwahrung und Verwaltung von Wertpapieren sicherstellen
    • Kapitalmarkt und Wirtschaftsentwicklungen beobachten und analysieren
    • Bauspar- und Versicherungsprodukte in Zusammenarbeit mit den anbietenden Bausparkassen und Versicherungen verkaufen
    • Kunden über Ertragsgutschriften aus den verschiedenen Anlageformen und über deren steuerliche Auswirkungen informieren
    • Beratung privater Anleger/innen in einem Protokoll festhalten
  • Privat- und Firmenkredite bzw. Baufinanzierungen bearbeiten
    • Kunden hinsichtlich Privat- und Firmenkrediten, Umschuldungen und Konsolidierungen beraten und betreuen
    • Kreditwünsche und Kreditwürdigkeit von Kunden beurteilen, z.B. durch die Analyse von Einkommens- und Vermögensverhältnissen, Bilanzen, Gewinn-und-Verlust-Rechnungen
    • Rating durchführen
    • Sicherheiten beurteilen und Sicherungsvereinbarungen bearbeiten
    • Kreditvorlagen unter Einschätzung der Risiken erstellen
    • laufende Kreditengagements betreuen und überwachen
    • Kunden in privaten und gewerblichen Baufinanzierungsangelegenheiten beraten
    • Immobilienfinanzierungen abwickeln
    • ggf. kurzfristige Umsatzfinanzierung für Unternehmen durch Übernahme von Geldforderungen aus Waren- und Dienstleistungsgeschäften leisten (Factoring)
  • Auslandsgeschäfte abwickeln
    • Kunden über Reisezahlungsmittel beraten
    • Sorten (ausländisches Bargeld) und Reiseschecks kaufen und verkaufen
    • Kunden in Fragen des internationalen bargeldlosen Zahlungsverkehrs beraten
    • Vorgänge im nichtdokumentären Auslandszahlungsverkehr bearbeiten (z.B. Überweisungen, Daueraufträge, Auslands- und Euroschecks)
    • Dokumentenakkreditive, Dokumenteninkassi und Garantien im Rahmen von Export- und Importgeschäften bearbeiten (dokumentärer Auslandszahlungsverkehr)
    • Export- und Importfinanzierungen abwickeln
  • Planungs-, Organisations-, Steuerungs- und Kontrollaufgaben in bankinternen Bereichen wie Rechnungswesen, Controlling , Datenverarbeitung, Revision und Personalwesen übernehmen
    • innerbetriebliche Arbeitsabläufe planen und steuern
    • Geschäftsvorgänge mithilfe der Instrumente des betrieblichen Rechnungswesens erfassen, dokumentieren und auswerten
    • Kosten und Erlöse von Kundenbeziehungen und Bankleistungen ermitteln und beurteilen
    • die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und innerbetrieblicher Richtlinien kontrollieren und überwachen
    • Personalauswahl, -einsatz und -entwicklung organisieren bzw. durchführen

Ausbildungsdauer und zuständige Berufsschule/n

Ausbildungsdauer: 36 Monate
Berufsschule/n:

Berufskolleg Wirtschaft und Verwaltung
Am Stadtwald 27
57072 Siegen
0271 23668-0
0271 23668-200 (Fax)
info@berufskolleg-wirtschaft.de

 

Berufskolleg Olpe - Schulstandort Olpe
Kurfürst-Heinrich-Straße 34
57462 Olpe
02761 92370 0
02761 92370 9 (Fax)
info@berufskolleg-olpe.de

Prüfungsrelevante Informationen

Laut der neuen Verordnung gibt es in diesem Beruf zukünftig eine gestreckte Abschlussprüfung mit Teil 1 (statt der bisherigen Zwischenprüfung) und Teil 2. Nähere Informationen dazu finden Sie in der Info-Übersicht.

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Ansprechpartner

Andrea Perugorria

Tel: 0271 3302-202
Fax: 0271 3302400
E-Mail

Ingrid Schröder

Tel: 0271 3302-216
Fax: 0271 3302400
E-Mail

Manuela Stahl

Tel: 02761 9445-13
Fax: 02761 944-540
E-Mail

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